01Despre restructurare.
Debitorul care are dificultăți financiare și care traversează o criză remediabilă are posibilitatea de a solicita creditorilor săi o șansă în vederea redresării prin proceduri de negociere cu fiecare în parte.
Dacă, în cadrul relațiilor comerciale, credibilitatea debitorului este afectată, alegerea unei proceduri de restructurare poate reprezenta un pas decisiv spre redresare. Prin implicarea noastră activă, oferim argumente solide, soluții personalizate și beneficii concrete care facilitează depășirea dificultăților și implementarea eficientă a planului de redresare.
Negocierea și medierea disputelor dintre parteneri sunt adesea esențiale, iar intervenția unei terțe persoane independente poate facilita identificarea unor soluții constructive și avantajoase pentru toate părțile.
Restructurare de afaceri — operațională și financiară
Acoperim întregul spectru de intervenții preventive, prin patru direcții de lucru:
- Consultanță strategică în procese de restructurare
- Implementarea acordurilor de restructurare
- Derularea procedurii de concordat preventiv
- Optimizarea și restructurarea obligațiilor bugetare
02Acord de restructurare.
— Instrument 01 din 03
Negociere directă, intervenție timpurie.
Un instrument modern introdus în legislația românească prin transpunerea Directivei Europene privind restructurarea preventivă. Acordul de restructurare oferă companiilor aflate în dificultate șansa de a aborda rapid și eficient problemele financiare, într-un cadru legal de negociere adaptat nevoilor fiecărui business.
Această procedură pune accent pe prevenție și intervenție timpurie, implicarea instanțelor fiind minimă, ceea ce permite o redresare flexibilă și pragmatică, orientată către continuitatea activității și protejarea valorii companiei.
Prin acordul de restructurare, debitorul poate propune măsuri concrete de stabilizare și redresare financiară — de la reeșalonarea datoriilor și restructurarea fluxurilor operaționale, până la optimizarea structurii capitalului sau implicarea investitorilor strategici.
— Avantajul-cheie
Negociere personalizată, fără stigmat.
- Posibilitatea de a negocia direct și personalizat cu fiecare creditor
- Climat de încredere și transparență, fără publicitate judiciară
- Evitarea stigmatului procedurilor clasice de insolvență
- Menținerea credibilității comerciale a companiei
În esență, acordul de restructurare reprezintă o alternativă modernă la insolvență, oferind mediului de afaceri o șansă reală de redresare și relansare sustenabilă.
03Concordatul preventiv.
— Instrument 02 din 03
Suspendare executări, renegociere sub protecție legală.
Prin noile reglementări în materie de restructurare, concordatul preventiv a devenit un instrument modern, accesibil și eficient pentru companiile aflate în dificultate. Această procedură oferă antreprenorilor posibilitatea de a suspenda temporar executările silite și de a renegocia, într-un cadru legal și controlat, condițiile cu partenerii și creditorii.
Scopul concordatului este restabilirea echilibrului financiar și redobândirea perspectivei de dezvoltare printr-un proces transparent și colaborativ, care permite restructurarea atât a datoriilor, cât și a activității operaționale.
Măsuri incluse în planul de concordat
Sunt flexibile și adaptate fiecărui caz în parte, putând cuprinde:
- Eșalonarea sau ajustarea datoriilor
- Conversia creanțelor în acțiuni
- Transferul unor linii de business sau vânzarea activelor neesențiale
- Atragerea de finanțări noi
- Fuziuni, divizări sau alte forme de reorganizare corporativă
Prin natura sa, concordatul preventiv creează un cadru de dialog constructiv și soluționare echilibrată, care permite antreprenorului să își recâștige controlul asupra afacerii și să restabilească încrederea în relațiile comerciale.
Această procedură reprezintă o alternativă profesionistă la insolvență, oferind șansa de a restructura datoriile, de a optimiza fluxurile interne și de a reconstrui parteneriatele strategice fără întreruperea activității curente.
04Restructurarea obligațiilor bugetare.
— Instrument 03 din 03
Până la 10 ani, fără dobânzi sau penalități.
Reprezintă o oportunitate reală pentru companiile aflate în dificultate de a-și redresa situația fiscală într-un mod sustenabil și predictibil. Mecanismul a fost introdus prin Ordonanța de Urgență nr. 6/2019, ulterior modificată și actualizată.
Reglementarea actuală permite restructurarea datoriilor fiscale scadente la 31 decembrie 2024, oferind condiții semnificativ mai avantajoase decât o simplă eșalonare fiscală prevăzută de Codul de Procedură Fiscală.
— Condiții avantajoase
Ce primește debitorul concret
- Eșalonarea obligațiilor pe o perioadă de până la 7 ani, cu posibilitatea prelungirii la 10 ani
- Fără dobânzi, penalități sau garanții pe durata eșalonării
- Sunt incluse doar datoriile principale, iar accesoriile pot fi anulate integral la finalizare
- În anumite condiții, este posibilă și reducerea unei părți din obligația principală
Planul de restructurare și testul creditorului privat prudent
Reprezintă elemente esențiale ale procesului de restructurare fiscală, garantând că soluțiile propuse sunt viabile, echilibrate și conforme cu principiile economice și legale aplicabile.
Acestea trebuie elaborate de un specialist independent cu experiență demonstrată în restructurare și analiză financiară, capabil să evalueze realist capacitatea companiei de redresare și să propună măsuri sustenabile.
În acest context, TGV-CH Restructuring & Insolvency deține expertiza completă și echipa multidisciplinară necesară pentru elaborarea și implementarea acestor proiecte complexe, asigurând o abordare integrată, conformă standardelor profesionale și cerințelor instituționale.
Prin implicarea unui specialist independent, procesul capătă credibilitate, rigoare și obiectivitate, oferind garanția că măsurile adoptate respectă principiul tratamentului echitabil al creditorilor și conduc la o redresare reală, durabilă și sustenabilă a companiei.
